Россиян предупредили о приводящих к блокировке банковских карт действиях

«Если клиент час назад расплачивался в кофейне в Москве, а вскоре — заправлялся на трассе под Казанью, банк может насторожиться, — отметила специалистка. — Также подозрительными считаются внезапные крупные переводы физическим лицам, особенно если раньше человек лишь оплачивал коммуналку и такси».

По словам Розенберг, банк может посчитать мошеннической и цепочку мелких платежей или попытку перевести все средства на новый счет. Оплата на сомнительных сайтах, например в онлайн-казино, тоже нередко приводит к блокировке. В случае блокировки эксперт советует обращаться в банк через горячую линию и выполнять указания оператора.

Чтобы избежать блокировки, Розенберг рекомендует указывать назначение платежа, например «возврат долга», «подарок» или «за ремонт». При оплате по реквизитам ИП или компании важно подробно заполнять поле «Назначение платежа». Она также советует быстро отвечать на запросы банка, сохранять документы, подтверждающие операции, и не пытаться обойти систему. Цепочки мелких переводов вместо одного крупного и частые переводы между счетами в разных банках алгоритмы банка могут расценить как признаки отмывания денег.

Эксперт подчеркнула необходимость своевременно обновлять персональные данные и разделять личные и бизнес-финансы.

Ранее сообщалось, что мошенники начали тайно заражать устройства россиян шпионским ПО, обнаружить которое могут только антивирусы и защитные программы.

Источник и фото - lenta.ru