Назван риск при переводах с карты на карту

Переводы с карты на карту связаны с рисками как для отправителя, так и для получателя, особенно если деньги направляются незнакомому человеку, сообщил агентству «Прайм» юрист Александр Хаминский.

По его словам, если получатель окажется причастен к экстремистской или террористической деятельности, такой перевод может заинтересовать правоохранительные органы.

Эксперт посоветовал при оплате товаров или услуг незнакомым людям сохранять все подтверждающие документы: чеки, переписку и скриншоты. Также он отметил, что перечисление зарплаты на личные банковские карты могут посчитать попыткой скрыть реальные выплаты, что грозит доначислением налогов и штрафами.

Кроме того, налоговые органы вправе проверить переводы на личные счета на предмет незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Ранее Хаминский говорил, что ряд новых правил Центробанка по денежным переводам может затронуть и добросовестных клиентов, ведущих обычную финансовую жизнь. Юрист напомнил, что теперь банки, следуя предписаниям регулятора, обязаны не только блокировать отдельные платежи, но и замораживать счета целиком.

Источник и фото - lenta.ru