Центробанк призвал усилить контроль за платежами из-за кражи персональных данных

Ольга Полякова, зампредседатель Центробанка, призвала усилить контроль за проводимыми платежами в письме, отправленном кредитным организациям. Регулятор обратил внимание на то, что украденные персональные данные используются для открытия электронных кошельков, которые затем используются для рискованных операций, расчетов с теневым бизнесом и нелегальными онлайн-казино. ЦБ рекомендовал банкам более тщательно проверять соблюдение платежными агентами требований по упрощенной идентификации.

Из-за опасений китайских банков о вторичных санкциях США, российским компаниям приходится проводить до половины трансакций через посредников из третьих стран, таких как Гонконг, Киргизия, Казахстан, Объединенные Арабские Эмираты и другие. Эта схема с использованием цепочек временных компаний и платежных агентов сопряжена с высокой комиссией и риском конфискации груза.

Центробанк отметил ухудшение ситуации с внешнеторговыми расчетами и предположил, что это приведет к разработке новых способов платежей, включая использование цифровых финансовых активов в развитии расчетов.

Источник и фото - lenta.ru