В России решили по-новому бороться с мошенниками. Банк остановит перевод, если клиент до этого долго говорил по телефону

Это связано с тем, что клиенты, получившие подозрительные звонки или СМС-сообщения, могут столкнуться с риском мошенничества. Информацию о таких случаях будут передавать операторы сотовой связи представителям Центрального банка России.

Предпринимаемые меры направлены на борьбу с телефонными мошенниками и защиту финансовых интересов клиентов. Важно отметить, что не все банки будут применять этот новый подход, а лишь те, которые заключили соответствующие соглашения с операторами связи.

Помимо этого, в июле Центральный банк увеличил перечень признаков мошеннических операций, которые должны быть учтены банками при проведении денежных транзакций. Новые критерии, утвержденные приказом Банка России, вступят в силу с 25 июля, усиливая меры по предотвращению финансовых преступлений и обеспечению безопасности клиентов.

В целях борьбы с финансовыми мошенничествами и противодействия преступной деятельности, банки будут приостанавливать переводы на счета, которые ранее использовались для совершения мошеннических операций, согласно данным антифрод-систем. Это дополнительная мера безопасности, направленная на защиту финансов клиентов от преступных действий.

Кроме того, с учетом уголовного преследования, перевод денежных средств человеку, в отношении которого возбуждено уголовное дело, будет подвергнут более тщательному контролю и верификации. Это позволит предотвратить возможные попытки использования финансовых средств для совершения преступлений или уклонения от наказания.

Важным элементом процесса является также анализ подозрительных сообщений и звонков, включенных в перечень мер, принимаемых банками и Центробанком. Это позволит оперативно реагировать на нехарактерную активность клиентов, выявлять потенциальные риски и предотвращать возможные финансовые мошенничества.

В Москве недавно произошел случай, когда телефонные мошенники выманили у местного жителя почти 60 миллионов рублей за месяц. Аферисты представились коллегой по работе, а затем выдали себя за правоохранителей и сотрудников финмониторинга, утверждая, что с мужчины совершаются мошеннические операции. Чтобы предотвратить это, ему требовалось перевести деньги на определенные счета.

До этого Центральный банк также ввел обязательство для банков приостанавливать переводы средств в случае обнаружения нетипичных операций для клиента, таких как необычная сумма перевода, периодичность, время и место совершения. Это решение было принято в связи с учащающимися случаями финансовых мошенничеств и несанкционированных действий.

Такие случаи подчеркивают важность бдительности и осведомленности в области финансовых операций. Пользователи должны быть особенно осторожны при получении подозрительных звонков или сообщений, требующих срочных финансовых транзакций, и всегда проверять информацию у официальных источников.

В современном мире мошенничество становится все более изощренным и хитроумным. Недавно стало известно о случае, когда мошенники смогли обмануть даже опытного экс-прокурора.

Удалось телефонным аферистам развести даже экс-прокурора. Сообщалось, что в Москве бывший начальник управления по надзору за соблюдением федерального законодательства прокуратуры города продал автомобиль марки Audi Q7 и отдал мошенникам вырученные за него деньги и все накопления в размере 20 миллионов рублей. Чтобы этого добиться, мошенники во время телефонных разговоров представлялись ему сотрудниками Роскомнадзора, Росфинмониторинга и Мосэнерго и рассказывали, что его накопительные счета находятся под угрозой и все деньги нужно срочно перевести на якобы безопасный счет.

В результате этого аферисты смогли выманить у пострадавшего более 59,9 миллиона рублей. Для этого москвичу пришлось брать деньги в долг и оформлять кредит, попав в ловушку мошенников, которые умело использовали психологические приемы и лживую информацию для своих целей.

Источник и фото - lenta.ru